鹏华招润一年持有期混合C,

🗣 SL提问: 鹏华招润一年持有期混合C

✍️ Ai批改: 鹏华招润一年持有期混合C（基金代码：012958）是鹏华基金旗下的一只偏债混合型基金，适合中低风险偏好的投资者。以下是该基金的核心信息和分析，供参考：

一、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（权益仓位≤40%）
成立日期：2021年12月29日
基金经理：杨雅洁（鹏华固收团队，擅长债券资产配置）
风险等级：R3（中风险）
运作方式：一年持有期（买入后需持有满1年方可赎回）
业绩比较基准：中债综合指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×15% + 恒生指数收益率×5%

二、投资策略与资产配置
1、债券为主：以高等级信用债、利率债为主，追求稳健收益。
2、权益增强：股票仓位不超过40%，可能配置A股或港股优质标的。
3、持有期设计：强制一年持有，减少短期申赎对投资的干扰，适合中长期资金。

三、业绩表现（截至2023年四季度）
成立以来收益：约+3.2%（年化约1.5%-2%，具体以最新净值为准）。
回撤控制：最大回撤约-5%（2022年市场波动期间），低于同类偏股混合基金。
同类排名：中游水平（债市表现影响较大）。

四、费用结构
申购费：0%（C类无申购费）
销售服务费：0.4%/年
管理费：0.6%/年
赎回费：持有满1年免赎回费。

五、适合的投资者
风险偏好：能承受小幅波动，追求比纯债基金略高的收益。
资金规划：1年以上闲置资金，避免流动性需求。
配置需求：作为资产配置中的“稳健增强”部分。

六、注意事项
1、持有期限制：买入后1年内无法赎回，需资金规划。
2、权益波动：若股市大跌，可能拖累收益（如2022年）。
3、基金经理风格：杨雅洁以稳为主，但任职时间较短（约2年），需持续观察。

七、决策建议
可考虑：若寻求“固收+”产品，且接受一年锁定。
谨慎选择：若追求高收益或短期流动性，建议另选其他基金。

建议通过晨星网、天天基金网查看最新持仓和业绩，或直接咨询鹏华基金客服获取实时数据。投资前务必阅读《招募说明书》和《基金合同》。