同泰泰和三个月定开债C,

🗣 SL提问: 同泰泰和三个月定开债C

✍️ Ai批改: 同泰泰和三个月定期开放债券型证券投资基金（C类份额，代码：017481）是一款以债券投资为主的定期开放式基金，每三个月开放一次申购/赎回。以下是该基金的关键信息和分析，供参考：

一、基金基本信息
基金类型：债券型（中低风险）
运作方式：定期开放（每3个月开放1次，具体时间需查看公告）
成立日期：2022年12月28日
管理人：同泰基金管理有限公司
托管人：招商银行
C类份额特点：无申购费，但收取销售服务费（年费率约0.3%），适合短期持有。

二、投资策略与业绩
1、投资范围：
主要投资于利率债（如国债、政策性金融债）、信用债（AA+及以上评级），可适当参与可转债，股票仓位不超过20%。

2、近期表现（截至2023年数据）：
成立以来年化收益率约3%-4%，波动较小，符合债基特征。
2023年债市走强，部分定开债基表现较好，但需注意利率波动风险。

3、比较基准：
中债综合全价指数收益率×80%+一年期定期存款利率（税后）×20%。

三、费用结构（C类份额）
销售服务费：0.30%/年（按日计提）
管理费：0.30%/年
托管费：0.10%/年
赎回费：持有满3个月通常免赎回费（具体以基金合同为准）。

四、优势与风险
优势：
定期开放：封闭期减少频繁申赎冲击，利于基金经理操作。
流动性管理：每3个月开放一次，平衡流动性与收益。
风险较低：以高等级信用债为主，波动小于权益类基金。

风险提示：
1、利率风险：若市场利率上升，债券价格可能下跌。
2、信用风险：持仓债券若出现违约，可能影响净值。
3、流动性风险：开放期外无法赎回，需资金规划。

五、适合的投资者
风险偏好：追求稳健收益，能接受小幅波动的投资者。
投资期限：至少持有3个月以上，避免短期赎回成本。
配置需求：作为资产配置中的“压舱石”，降低组合波动。

六、购买渠道
直销平台：同泰基金官网/APP
代销机构：招商银行、天天基金、蚂蚁财富等第三方平台。

七、决策建议
1、关注市场环境：当前（2023年）债市处于宽松周期，但需警惕政策转向。
2、对比同类产品：可比较其他定开债基（如南方、易方达旗下产品）的费用和业绩。
3、匹配自身需求：若需更高流动性，可考虑普通开放式债基。

如需最新净值或开放期公告，建议通过基金公司官网或第三方平台（如天天基金网）查询实时数据。投资前请务必阅读《招募说明书》和《基金合同》。