用户提问: 交银优选回报灵活配置混合A
Ai回答: 交银优选回报灵活配置混合A(基金代码:519768)是交银施罗德基金管理有限公司旗下的一只混合型基金,以下为关键信息整理:
1、基金概况
类型:混合型(灵活配置)
风险等级:中风险(R3)
成立日期:2016年5月5日
基金经理:王艺伟(2021年12月起任职)
投资目标:通过股债灵活配置,追求稳健回报,注重风险控制。
2、投资策略
资产配置:股票仓位0%-95%,债券、现金等占比灵活调整,适应不同市场环境。
行业选择:侧重消费、科技、医药等成长性行业,同时配置金融、周期等价值板块。
债券投资:以高等级信用债为主,适当参与利率债波段操作。
3、业绩表现(截至2023年Q4)
近1年收益率:约2.5%(同类平均约-1.2%)
近3年年化:约4.8%(沪深300同期年化约-5%)
成立以来年化:约6.3%,波动率低于同类均值。
最大回撤:约15%(2022年市场调整期)。
4、费用结构
申购费:1.5%(部分平台打1折,约0.15%)
赎回费:持有<7天1.5%,≥7天0.5%,≥30天免赎回费。
管理费:1.5%/年,托管费0.25%/年。
5、适合投资者
风险偏好:适合能承受中等波动、追求稳健增值的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期申赎费用。
6、优势与风险
优势:股债灵活切换能力较强,回撤控制优于同类;交银固收团队实力支撑。
风险:权益仓位较高时可能受股市波动影响;基金经理任职时间较短(约2年)。
7、购买渠道
银行:交行、招行等代销。
第三方平台:天天基金、蚂蚁财富等。
交银施罗德官网/APP。
注:以上数据可能随市场变化,建议通过基金公司官网或晨星、天天基金网查询最新持仓和业绩。投资前需结合自身风险承受能力评估,必要时咨询理财顾问。
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提问时间: 2025-04-17 22:24:00
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